System zarządzania windykacją dla zespołów finansowych i windykacyjnych

Zbudowaliśmy dashboard podsumowujący wartość otwartego portfela, odzyskane kwoty, aktywnych dłużników, średni wiek długu, oczekiwane wpływy i sprawy wymagające decyzji. Przełącznik 30/90 dni oraz wykres skuteczności dają aktualny obraz bez ręcznego składania raportów.

Interfejs łączy perspektywę zarządczą z pracą dzienną. Finanse widzą sygnały dotyczące ryzyka i cash flow, a zespół operacyjny od razu zauważa deklaracje, spory oraz przelewy oczekujące na dopasowanie.

• Wartość portfela i odzyskanych należności
• Aktywni dłużnicy i średni wiek długu
• Oczekiwane wpłaty i kolejka decyzji
• Miesięczna skuteczność oraz struktura wiekowa

Efekt biznesowy: szybsze decyzje, mniej raportów tworzonych ręcznie i wspólny obraz miejsc, w których koncentrują się pieniądze oraz ryzyko.

Zaprojektowaliśmy centrum pracy dziennej z kolejką kontaktów, kanałami, terminami, kwotami i priorytetami spraw. Sekwencje e-mail oraz SMS pokazują, co już się wydarzyło, co jest zaplanowane i kiedy sprawę powinien przejąć człowiek.

System odpowiada na najbardziej praktyczne pytanie zespołu: co trzeba zrobić dzisiaj? Ważny follow-up nie zależy już od wiadomości pozostawionej w skrzynce ani prywatnego przypomnienia jednego pracownika.

• Dzienna kolejka działań z priorytetami
• Etapy sekwencji e-mail i SMS
• Terminy, kwoty i kolejne kroki
• Panel sprawy oraz oś czasu

Efekt biznesowy: bardziej konsekwentny kontakt, mniej pominiętych spraw i większa wydajność bez proporcjonalnego zwiększania zespołu.

Połączyliśmy dane firmy, kontakty, saldo, warunki płatności, limit kredytowy i historię współpracy w jednym profilu kontrahenta. Każdy windykator może w kilka sekund otworzyć dane identyfikacyjne, bieżącą ekspozycję, zachowania płatnicze, aktywność i kontekst ryzyka.

E-maile, SMS-y, rozmowy, notatki, tagi oraz deklaracje zapłaty pozostają przypisane do tego samego profilu. Ułatwia to przekazywanie spraw i ogranicza zależność od pamięci jednej osoby.

• Dane firmy i osoby kontaktowe
• Saldo, warunki i wykorzystanie limitu
• Historia płatności oraz średnie opóźnienie
• Aktywność, tagi, ryzyko i deklaracje zapłaty

Efekt biznesowy: szybsze przejęcie sprawy, krótszy onboarding pracownika i spójna komunikacja oparta na tej samej historii klienta.

Dedykowany widok sprawy łączy fakturę, kontrahenta, saldo, termin i etap odzysku. Demonstracyjny flow pozwala oznaczyć sprawę jako zapłaconą i od razu aktualizuje kwotę odzyskaną, pozostałe saldo oraz wynik.

System zapisuje również liczbę e-maili, wiadomości i rozmów, ostatni kanał kontaktu oraz czas od terminu do zapłaty. Zamknięta sprawa staje się dzięki temu dowodem służącym poprawianiu kolejnych strategii.

• Faktura, saldo i etap odzysku
• Kwota odzyskana i pozostała
• Chronologiczna historia komunikacji
• Kanały i nakład pracy prowadzący do wyniku

Efekt biznesowy: firma może mierzyć, które działania przyczyniają się do odzysku, zamiast rejestrować wpłatę jako oderwane zdarzenie księgowe.

Zaprojektowaliśmy widok komunikacji w stylu call center, łączący rozmowy, SMS-y, e-maile, notatki i zaplanowane działania. Demonstracyjny ekran rozmowy zawiera odtwarzanie nagrania, transkrypcję z podziałem na rozmówców i automatyczne podsumowanie.

Produkt wykrywa najważniejsze ustalenia: kwotę, deklarowany termin oraz kolejny krok. Specjalista może zamienić je w wpis kalendarza, przypomnienie dla zespołu lub zaplanowaną rozmowę voicebota bez ręcznego przepisywania rozmowy.

• Wspólna historia wielu kanałów
• Koncepcja nagrania i transkrypcji rozmowy
• Automatyczne podsumowanie i wykryte ustalenia
• Deklaracja zapłaty, kalendarz i follow-up

Efekt biznesowy: mniej ręcznego notowania, mniej utraconych ustaleń i lepsza ciągłość, gdy rozmowę kontynuuje inna osoba.

Rozpisaliśmy automatyzację komunikacji przez e-mail, SMS i kanał głosowy. Sekwencje mogą obejmować przypomnienia przed terminem i po terminie, a voicebot realizuje wąskie, powtarzalne zadanie: potwierdza, czy klient pamięta o zadeklarowanej płatności.

Rozmowa głosowa została zaprojektowana tak, aby tworzyć odpowiedź, notatkę, transkrypcję i sygnał do eskalacji. W MVP jest to demonstracyjny kierunek produktu; telefonia i usługi głosowe byłyby podłączane podczas wdrożenia produkcyjnego dla konkretnego klienta.

• Sekwencje przed terminem i po terminie
• Scenariusz voicebota dla deklaracji zapłaty
• Ustrukturyzowana odpowiedź i sygnał follow-up
• Przekazanie do człowieka przy negocjacji lub trudnej sprawie

Efekt biznesowy: automatyzacja przejmuje powtarzalne pierwsze kontakty, a specjaliści skupiają się na rozmowach wymagających oceny, negocjacji lub empatii.

Zbudowaliśmy demonstracyjny flow importu wyciągów oraz proponowania dopasowań między transakcjami, fakturami i kontrahentami. Każda propozycja pokazuje nadawcę, tytuł przelewu, kwotę, sugerowany dokument oraz poziom pewności przed zatwierdzeniem.

Po dopasowaniu system może zaktualizować saldo i oznaczyć fakturę jako zapłaconą lub częściowo zapłaconą. Powstaje wspólny punkt prawdy dla księgowości i windykacji, zamiast pozostawiania opłaconych spraw jako otwartych do momentu ręcznego zauważenia przelewu.

• Kierunek importu CSV, XLSX i MT940
• Sugerowane dopasowanie faktury i klienta
• Poziom pewności oraz akceptacja człowieka
• Aktualizacja salda i statusu sprawy

Efekt biznesowy: szybsze rozliczenia, mniej błędów przypisania i bardziej aktualny obraz otwartego portfela należności.

Pogrupowaliśmy sprawy w lejek podobny do CRM: nowa sprawa, kontakt, deklaracja zapłaty i oczekiwana wpłata. Widoki tygodniowe oraz miesięczne łączą pełny potencjał z prognozą ważoną prawdopodobieństwem.

Zamiast dowiadywać się o gotówce dopiero po zaksięgowaniu przelewu, finanse otrzymują wcześniejszy sygnał oparty na aktywnych sprawach i deklarowanych płatnościach. Założenia prognozy pozostają widoczne i mogą być poprawiane na danych o realnej skuteczności.

• Tygodniowy i miesięczny lejek odzysków
• Wartość pełna oraz ważona prawdopodobieństwem
• Oczekiwane wpływy w kolejnych okresach
• Lista spraw i prawdopodobieństwo każdego etapu

Efekt biznesowy: lepsze planowanie płynności, czytelniejsze zobowiązania i wcześniejsza widoczność prawdopodobnych luk we wpływach.

Zaprojektowaliśmy moduł ryzyka łączący historię płatności, opóźnienia, sygnały zaangażowania i przyszłe źródła zewnętrzne w czytelny profil. Czynniki pozytywne, neutralne i negatywne wspierają rekomendowany sposób prowadzenia sprawy.

Scoring wspiera ocenę zespołu, a nie podejmuje automatycznej decyzji kredytowej lub windykacyjnej. Źródła takie jak KRS, KRD i BIG są przedstawione jako kierunki integracji produkcyjnej, a nie aktywne feedy w wersji demonstracyjnej.

• Wynik oraz kategoria ryzyka
• Czynniki pozytywne, neutralne i negatywne
• Rekomendowany sposób prowadzenia sprawy
• Trend płatności i gotowość na dane zewnętrzne

Efekt biznesowy: sprawy wysokiego ryzyka mogą być eskalowane wcześniej, a rzetelni klienci otrzymują reakcję adekwatną do historii.

Potraktowaliśmy Claimsio jako platformę produktową, a nie zamknięty zestaw ekranów. Architektura i UX przewidują integracje z księgowością, CRM, ERP, bankowością, e-mailem, telefonią, kalendarzami i źródłami gospodarczymi oraz role, audit log i SSO.

Opublikowana demonstracja pozwala zweryfikować interakcje i wspiera rozmowy sprzedażowe, warsztaty discovery oraz wycenę wersji produkcyjnej. Wdrożenie dla konkretnego klienta może następnie priorytetyzować te integracje i reguły, które tworzą największą wartość operacyjną.

• Roadmapa integracji z księgowością, CRM, ERP i bankiem
• Workflow e-mail, SMS, telefonii oraz kalendarza
• Role, uprawnienia, historia audytowa i kierunek SSO
• Gotowość na wiele spółek, języków i raportowanie zarządcze

Efekt biznesowy: interesariusze mogą przetestować konkretny model operacyjny przed przeznaczeniem budżetu na pełny system produkcyjny.