Lokalny MVP / test build

System łączenia płatności z dokumentami

Przekaż księgowej paczkę za miesiąc z dokumentami, dopasowaniami i wyjątkami

Dla właściciela lub asystenta finansowego, który co miesiąc składa obraz z banku, KSeF, e-maila, portali, PDF-ów i skanów. CraftedBills importuje płatności i dokumenty, pokazuje powody dopasowania, pozostawia niepewne przypadki człowiekowi i przygotowuje spójny zestaw do przekazania.

Przeanalizujmy jeden zamknięty miesiąc Otwórz aktualną wersję ↗

Interfejs poglądowy

01Faktura FV/07/104Kwota + IBAN + dataWysokie

02Rachunek 8841Kwota + kontrahentSprawdź

03Brak dokumentuBrak kandydataWyjątek

Zaakceptowane dopasowania—Opisane wyjątki—

Sprawdź dopasowanie

Warto to zmapować, gdy…

↗

Miesiąc istnieje w kilku źródłach

Płatności są w banku, a dokumenty w KSeF, e-mailu, portalach, folderach i skanach.

↗

Część dopasowań jest niejednoznaczna

Kwota, data i kontrahent wskazują kandydatów, ale część przypadków wymaga oceny.

↗

Handoff do księgowej wraca pytaniami

Nie wiadomo, czy dokumentu brakuje, został wykluczony, czy sprawa nadal czeka na przegląd.

Proces

Od powtarzanych przekazań do widocznych stanów.

Dzisiaj

01
Import
Płatności i dokumenty są pobierane z kilku źródeł do osobnych plików.
02
Odczyt
Dane z PDF-ów i skanów są przepisywane lub sprawdzane ręcznie.
03
Dopasowanie
Zespół porównuje kwoty, daty i kontrahentów bez trwałego śladu powodów.
04
Zamknięcie
Paczka trafia do księgowej, a pytania wracają e-mailem lub telefonicznie.

Docelowy proces

01
System importuje płatności z obsługiwanych formatów i odrzuca duplikaty.
02
Dokumenty trafiają z PDF, OCR lub obserwowanego folderu do porównywalnego modelu danych.
03
Silnik pokazuje kandydatów wraz z konkretnymi powodami dopasowania.
04
Człowiek potwierdza, odrzuca, wyklucza lub pozostawia przypadek jako wyjątek.
05
Miesiąc kończy się snapshotem kompletności, listą braków i eksportem do przekazania księgowej.

Moduły procesu

Każdy moduł opisuje konkretne zadanie.

Wprowadź płatności bez duplikatów

Import obsługuje mBank PDF/CSV, MT940 i CAMT.053 oraz rozpoznaje ponowne wczytanie.

Zamień dokument na dane

Parser PDF i folder obserwowany dostarczają dane do porównania. Apple Vision OCR ma ręczny fallback, a ścieżka image-only PDF nadal wymaga walidacji end-to-end.

Zobacz powody dopasowania

Kandydat pokazuje sygnały, takie jak kwota, data lub kontrahent.

Rozstrzygnij i zachowaj decyzję

Użytkownik potwierdza przypadek i zostawia stan zrozumiały przy późniejszym przeglądzie.

Zamknij miesiąc z wyjątkami

Grupy, braki, wykluczenia i konflikty pozostają widoczne zamiast znikać z wyniku.

Przekaż spójny zestaw

Eksport i snapshot miesiąca tworzą materiał dla księgowej wraz z listą nierozstrzygniętych pozycji.

Zmiana operacyjna

Co zmienia się dla osoby wykonującej pracę.

ObszarPrzedPo

ŹródłaBank, KSeF, e-mail, portale i foldery osobnoJeden model płatności, dokumentów i źródeł

DopasowanieRęczne porównanie bez śladuKandydaci z powodami i decyzją człowieka

KompletnośćNieformalny status w pamięci lub arkuszuWidoczne braki, wykluczenia i konflikty

PrzekazanieFolder plus pytania po wysyłceSnapshot miesiąca i paczka z listą wyjątków

Dane i odpowiedzialność

Wejścia, zmiany stanów i ścieżki wyjątków.

Dane i import

Lokalny build obsługuje mBank PDF/CSV, MT940, CAMT.053, dokumenty PDF i folder obserwowany. Apple Vision OCR jest zaimplementowany z ręcznym fallbackiem, lecz aktualny test image-only PDF nie przechodzi end-to-end.

KSeF i prywatność

Adaptery KSeF TEST i Fakturownia mają lokalne testy kontraktów. Pełna uwierzytelniona synchronizacja nadal czeka na test, a produkcja jest wyłączona. Dane są lokalne w SQLite, sekrety w Keychain.

Handoff człowieka

Niepewne dopasowanie, konflikt, brak lub wykluczenie pozostają do decyzji użytkownika i są widoczne w zamknięciu miesiąca.

Pomiar

Bez celu liczbowego przed baseline.

Pilot porównuje ten sam proces i nie ukrywa guardraili jakości.

Pokrycie zaakceptowanym dokumentem

Płatności z zaakceptowanym dopasowaniem do dokumentu / wszystkie płatności w miesiącu.

Baseline: Brak — mierzymy przed pilotem
Dane: Snapshot miesiąca i przegląd próbki
Porównanie: Baseline ręczny vs pilot
Guardrail: Wykluczenia i błędne dopasowania są raportowane osobno
Przegląd: Częstotliwość i właściciel uzgodnione przed pilotem
Decyzja: Naruszenie guardraila wstrzymuje pilot; po przeglądzie następuje poprawa albo rozszerzenie

Aktywny czas dopasowania

Minuty pracy użytkownika na rozstrzygnięcie jednej płatności.

Baseline: Brak — mierzymy przed pilotem
Dane: Obserwacja baseline i log aktywności
Porównanie: Ten sam miesiąc lub porównywalna próbka
Guardrail: Odsetek korekt zaakceptowanych dopasowań nie rośnie
Przegląd: Częstotliwość i właściciel uzgodnione przed pilotem
Decyzja: Naruszenie guardraila wstrzymuje pilot; po przeglądzie następuje poprawa albo rozszerzenie

Pytania po przekazaniu

Prośby księgowej o dokument, wyjaśnienie lub ponowny eksport / paczka miesięczna.

Baseline: Brak — mierzymy przed pilotem
Dane: Oznaczona skrzynka i historia eksportu
Porównanie: Porównywalne miesiące przed i w pilocie
Guardrail: Nierozwiązane wyjątki pozostają jawne
Przegląd: Częstotliwość i właściciel uzgodnione przed pilotem
Decyzja: Naruszenie guardraila wstrzymuje pilot; po przeglądzie następuje poprawa albo rozszerzenie

Wdrożenie

Ograniczona ścieżka od dowodu do rollout.

01
Discovery
Mapujemy źródła, formaty, reguły i sposób przekazania.
02
Baseline
Przeglądamy jeden zamknięty miesiąc i aktywny czas pracy.
03
Prototype
Testujemy import, kandydatów, decyzje i wyjątki.
04
Test build
Dopasowujemy parsery, OCR, reguły i eksport.
05
Pilot
Pracujemy na ograniczonym miesiącu z ręcznym przeglądem jakości.
06
Rollout
Włączamy kolejne źródła po decyzji opartej na danych i bezpieczeństwie.

Dowód i ograniczenia

Co istnieje dzisiaj, a co nadal wymaga walidacji.

Potwierdzone w obecnych materiałach

Lokalny MVP importuje mBank PDF/CSV, MT940 i CAMT.053 oraz przetwarza PDF i folder obserwowany.
Dopasowania są wyjaśnialne: system pokazuje powody, a człowiek podejmuje decyzję.
Dostępne są grupy, braki, wykluczenia, zamknięcie miesiąca, eksport, lokalna baza SQLite i kopie zapasowe.

Jeszcze nieudowodnione

Pełna synchronizacja KSeF TEST i kontrolowany test Fakturowni pozostają do wykonania; produkcja jest wyłączona. Nie ma potwierdzonego wdrożenia u klienta.
Pełna ścieżka Apple Vision OCR nie jest obecnie zweryfikowana end-to-end. Liczby w demonstratorze są danymi testowymi, nie wynikiem biznesowym.

Platforma łączenia płatności i dokumentów dla małych firm 1

Platforma łączenia płatności i dokumentów dla małych firm 2

Platforma łączenia płatności i dokumentów dla małych firm 3

Następny krok

Przeanalizujmy jeden zamknięty miesiąc

Potrzebujemy formatu banku, źródeł dokumentów, obecnej listy wyjątków i sposobu przekazania materiałów księgowej.

Zacznijmy od procesu